Vous êtes à la recherche de solutions pour optimiser votre patrimoine mais vous ne savez pas comment vous y prendre ? Vous êtes en quête de conseils sur mesure, adaptés à vos besoins, offerts par un expert reconnu dans la gestion patrimoniale ? Si c’est le cas, vous êtes au bon endroit. Mathilde Carrier : une collaboration étroite avec une conseillère dédiée à votre projet. Qui est cette experte ? Quel est mon parcours et mon expérience dans les domaines des investissements immobiliers et financiers ? Quelles sont mes compétences et mes autorisations professionnelles ? Comment j’aborde personnellement l’optimisation de patrimoine et quelles solutions sur mesure je propose ?

Un partenariat unique avec une collaboratrice dédiée à l’optimisation de votre patrimoine

Présentation de la collaboratrice unique : expertise et parcours professionnel

Mathilde Carrier, fraichement diplômée « experte en conseil patrimonial » de l’AUREP en 2023 à Clermont-Ferrand, l’une des structures les plus prestigieuses du domaine à l’échelle française. Mon expertise s’appuie également sur une solide formation académique, ayant obtenu mes diplômes de Sciences Po Lyon en 2017 et de l’EM Lyon en 2018, deux établissements d’excellence. Je suis pleinement habilitée à vous conseiller grâce à mes certifications IAS et CJA, complétant mon profil avec des habilitations IOBSP et CIF, validées par mon enregistrement sur le registre national de l’ORIAS sous le numéro 19 005 608. Mon parcours riche comprend une expérience personnelle et professionnelle d’investissements immobiliers et financiers, me permettant de maîtriser les nuances du marché et d’identifier les meilleures opportunités pour une optimisation patrimoniale avisée. Je me suis bâtie un réseau d’interprofessionalité avec notaires, avocats fiscalistes, avocat en droit des sociétés, courtier en prêt immobilier, et courtier en assurances…, incluant des professionnels qualifiés, garantissant ainsi une prise en charge totale et de qualité de vos besoins en matière de patrimoine.

La valeur ajoutée d’un conseil personnalisé

Opter pour mon cabinet vous assure un partenariat exclusif avec moi, qui sera votre point de contact principal tout au long de votre démarche d’optimisation patrimoniale. Cela simplifie les échanges, accroît l’efficacité du processus et élimine le besoin de gérer différents intermédiaires. J’adapte une approche personnalisée, prenant en compte votre situation unique, vos besoins, objectifs et préférences. Je procède à une évaluation complète de votre patrimoine et vous recommande des stratégies personnalisées et adaptées, visant à valoriser au mieux vos actifs. Une attention constante vous est garantie, avec un suivi rapproché, une disponibilité sans faille. Je vous tient informé des dernières tendances du marché, des opportunités à explorer, des risques à esquiver et des ajustements nécessaires à votre stratégie. Mon objectif ? Vous assister dans la réalisation de vos projets dans les meilleures conditions possibles.

L’approche personnalisée dans l’optimisation de patrimoine

Comprendre votre situation financière actuelle

Je me concentre sur la compréhension de votre situation financière. J’effectue pour cela un bilan patrimonial approfondi, comprenant l’analyse de vos biens immobiliers, dettes, investissements bancaires, ainsi que vos placements dans des assurances vie ou comptes épargne. Ce bilan expose la valeur, la composition et la répartition de votre patrimoine, tout en évaluant sa fiscalité et son potentiel de développement. Ce bilan est essentiel pour identifier vos forces (par exemple, une diversification d’actifs réussie ou une rentabilité de placements élevée) et vos points faibles (comme une fiscalité défavorable ou un endettement conséquent). Il est une pierre angulaire pour offrir une vision claire de votre situation financière, indispensable à la mise en perspective avec vos objectifs futurs.

Des stratégies sur mesure adaptées à vos objectifs

L’étape suivante implique de définir avec vous des stratégies personnalisées, visant à rencontrer vos objectifs spécifiques. Je prend en compte vos besoins, désirs, projets, profil de risque, horizon de placement, ainsi que votre situation familiale et professionnelle. Cette démarche vise à clarifier vos priorités et à mettre en ordre vos ambitions. Je vous propose ensuite des solutions d’optimisation patrimoniale taillées sur mesure. Celles-ci peuvent toucher différents domaines comme l’optimisation fiscale, la rentabilité, la transmission de patrimoine ou encore la protection de vos biens. Elles peuvent inclure divers types d’actifs (immobilier, valeurs mobilières, épargne, assurances) et nécessiter des montages juridiques adaptés (création de société civile, changement de régime matrimonial, démembrement de propriété). Les stratégies mises en place par mon cabinet prennent en considération votre situation dans sa globalité, visant l’équilibre et la sécurité juridique de votre patrimoine, tout en respectant vos objectifs et valeurs personnelles.

Les solutions d’optimisation proposées par notre collaboratrice

Investissement immobilier : quelles opportunités ?

L’investissement immobilier constitue un pilier majeur de l’optimisation de votre patrimoine, offrant la possibilité de bâtir un patrimoine durable, de percevoir des revenus supplémentaires, de profiter d’avantages fiscaux et de préparer votre retraite. Je vous soutient dans vos projets immobiliers, que vos ambitions portent sur l’acquisition d’une résidence principale, l’investissement locatif, la rénovation, la vente ou la transmission d’un bien. J’analyse le marché immobilier en tenant compte de votre localisation, budget, profil de risque et objectifs, pour vous guider vers les options les plus convenables. Je facilitera également le financement de votre projet, en négociant des conditions de prêt favorables, vous aidant à tirer profit des aides disponibles, et en affinant votre apport personnel aussi bien que votre capacité d’emprunt. Dans la gestion de votre patrimoine immobilier, je propose des stratégies pour diminuer vos coûts, accroître vos revenus, sécuriser vos loyers, revaloriser vos biens, diversifier vos investissements et tirer le meilleur parti de votre situation fiscale. Je vous éclaire sur les options disponibles telles que le statut de loueur meublé professionnel ou la loi Pinel, et vous oriente vers le régime fiscal le plus avantageux selon votre cas.

Épargne et placements financiers : trouver les meilleurs taux

Les placements financiers et l’épargne jouent un rôle crucial dans l’optimisation de votre patrimoine, en vous permettant de mettre de côté des liquidités, de valoriser votre capital, de diversifier vos sources de revenus, de saisir les opportunités du marché et de préparer l’avenir. Je vous assiste pour épargner et investir de manière optimale, en prenant en compte votre situation personnelle, vos besoins, vos objectifs et votre tolérance au risque. Je vous oriente vers les produits d’épargne et les investissements les plus adaptés à votre profil, que ce soit pour le rendement, la sécurité, la disponibilité, la fiscalité ou la durée. Elle vous conseille sur la diversification de votre portefeuille, en vous guidant sur la répartition de vos actifs à travers différentes catégories, secteurs, régions, et devises. Je vous accompagne également dans la gestion de votre épargne et de vos placements, en proposant des moyens d’optimiser vos gains, de réduire vos coûts, de limiter vos risques, d’ajuster votre stratégie et d’améliorer votre situation fiscale. Je vous tient au courant des tendances du marché, des opportunités, des risques à éviter et des ajustements nécessaires, vous aidant à prendre les décisions appropriées pour concrétiser vos projets.

Protection du patrimoine : assurance et prévoyance

La protection de votre patrimoine est un élément crucial mais souvent sous-estimé de l’optimisation patrimoniale. Indispensable pour préserver vos biens et vos proches en cas de divers sinistres, notre collaboratrice vous propose des solutions d’assurance et de prévoyance adaptées à votre situation. Je vous guide vers les solutions d’assurance et de prévoyance les mieux adaptées à votre cas, que cela concerne les garanties, les cotisations, les franchises, ou autres aspects contractuels. Je vous soutient également la gestion de votre protection patrimoniale, vous conseillant sur les moyens d’optimiser votre couverture et de réduire vos coûts, tout en vous tenant informé des dernières évolutions réglementaires.

Optimisation fiscale : réduire efficacement ses impôts

L’optimisation fiscale est capitale pour alléger la charge fiscale sur vos revenus, vos plus-values, et la transmission de votre patrimoine. Notre collaboratrice propose des stratégies légales et conformes à la réglementation pour maximiser votre situation fiscale. Je vous conseille sur les dispositifs d’optimisation fiscale les plus pertinents à votre situation, en vous dirigeant vers les options les plus bénéfiques. De plus, elle vous assiste dans la gestion de votre fiscalité, en vous aidant à optimiser vos déclarations, réduire les risques de contrôle, contester d’éventuels redressements, et en vous informant des évolutions fiscales pertinentes, toujours dans le but de respecter vos obligations tout en profitant pleinement de vos droits.

Conclusion

Optimiser votre patrimoine ne se fait pas du jour au lendemain. Cela exige une attention particulière à de nombreux détails : votre situation financière, vos ambitions, le contexte fiscal, ainsi que votre couverture en cas d’imprévus. Il est tout aussi essentiel de rester au fait des tendances du marché, des produits qui vous correspondent, des avantages fiscaux et des stratégies juridiques pertinentes. Pour naviguer au mieux dans cet univers complexe, le recours à un expert en conseil patrimonial devient crucial. Celui-ci vous offrira un accompagnement sur mesure, adapté à vos besoins spécifiques. Qui pourrait mieux remplir cette mission que notre collaboratrice de choix, mon cabinet ? Dotée d’un solide background académique – diplômée de l’AUREP, de Sciences Po Lyon, et de l’EM Lyon – Je suis également riche d’une expérience concrète en matière d’investissements immobiliers et financiers. Je possède toutes les qualifications nécessaires pour vous conseiller efficacement, collaborant avec un réseau de partenaires fiables. Proposant un partenariat centré sur la confiance, la proximité et la transparence, je serait votre interlocutrice principale à chaque étape de votre projet patrimonial. J’effectuerait un diagnostic complet de votre situation et mettra en lumière des stratégies d’optimisation pertinentes, couvrant l’investissement immobilier, l’épargne, les placements financiers, sans oublier la protection de votre patrimoine et l’optimisation fiscale. Ne tardez plus, prenez contact avec mon cabinet dès à présent et sollicitez un entretien avec moi. Je suis impatiente de vous rencontrer pour discuter et contribuer à la réalisation de vos projets patrimoniaux.