Le Cabinet
Vous êtes à la recherche de solutions pour optimiser votre patrimoine mais vous ne savez pas comment vous y prendre ? Vous êtes en quête de conseils sur mesure, adaptés à vos besoins, offerts par un expert reconnu dans la gestion patrimoniale ? Si c’est le cas, vous êtes au bon endroit. Le cabinet CARRIER & Associés : une collaboration étroite avec un conseiller dédié à votre projet.
Qui sont ces experts ? Quel est leur parcours et expérience dans les domaines des investissements immobiliers et financiers ? Quelles sont les compétences et les autorisations professionnelles ? Comment abordent-ils l’optimisation du patrimoine et quelles solutions sur mesure proposent-ils ?
Un partenariat unique avec une collaboratrice dédiée à l’optimisation de votre patrimoine, accompagnée de mandataires.
Présentation de la collaboratrice unique : expertise et parcours professionnel
Mathilde Carrier est diplômée de la formation exigeante en « Expert en Conseil Patrimonial » à l’AUREP, en 2023 à Clermont-Ferrand, l’une des structures les plus prestigieuses du domaine à l’échelle française.
Son expertise s’appuie également sur une solide formation académique, ayant obtenu ses diplômes de Sciences Po Lyon en 2017 et de l’EM Lyon en 2018, deux établissements d’excellence.
Le Cabinet est habilité à vous conseiller grâce à ses certifications IAS, IOBSP, CIF et CJA validées par un enregistrement sur le registre national de l’ORIAS sous le numéro 19 005 608.
Le cabinet, fort de ses mandataires qui ont chacun leur spécialité, enregistre un parcours riche en expériences personnelles et professionnelles dans les investissements immobiliers, financiers, crypto-actifs et de défiscalisation, permettant de maîtriser les tendances du marché et d’identifier les opportunités timées pour une optimisation patrimoniale avisée.
Le cabinet s’est bâti un réseau en interprofessionnalité, appuyé par des notaires, avocats fiscalistes, avocats en droit des sociétés, experts-comptables, courtiers en prêt immobilier, courtier en assurances… garantissant ainsi une prise en charge totale et de qualité de vos besoins en matière de patrimoine.
La valeur ajoutée d’un conseil personnalisé
Travailler avec le cabinet CARRIER & Associés vous assure un partenariat qualitatif et sur le long-terme. Ce sera votre point de contact principal tout au long de votre démarche d’optimisation patrimoniale. Cela simplifie les échanges, accroît l’efficacité du processus et élimine le besoin de gérer différents intermédiaires.
Le cabinet adapte une approche personnalisée, prenant en compte votre situation unique, vos besoins, objectifs et préférences. Nous procédons à une évaluation complète de votre patrimoine et vous recommandons des stratégies personnalisées et adaptées, visant à valoriser au mieux vos actifs.
L’approche personnalisée dans l’optimisation de patrimoine
Comprendre votre situation financière actuelle
Nous nous concentrons sur la compréhension de votre situation financière. Nous effectuons pour cela un bilan patrimonial approfondi, comprenant l’analyse de vos biens immobiliers, la fiscalité attenante, les dettes et investissements bancaires, ainsi que vos placements financiers, tels que compte-titres, contrats de capitalisation, assurances-vie, comptes épargne, plan épargne retraite, épargne salariale…
Ce bilan expose la valeur, la composition et la répartition de votre patrimoine, tout en évaluant sa fiscalité et son potentiel de développement.
Ce bilan est essentiel pour identifier vos forces (par exemple, une diversification d’actifs réussie ou une rentabilité de placements élevée) et vos points faibles (comme une fiscalité défavorable ou un endettement conséquent).
Il est la pierre angulaire pour offrir une vision claire de votre situation financière, indispensable à la mise en perspective avec vos objectifs futurs.
Des stratégies sur mesure adaptées à vos objectifs
L’étape suivante implique de définir avec vous des stratégies personnalisées, visant à rencontrer vos objectifs patrimoniaux établis au premier rendez-vous. Nous prenons en compte vos besoins, projets, profil de risque, horizon de placement, ainsi que votre situation familiale et professionnelle.
Cette démarche vise à clarifier vos priorités et à mettre en ordre vos ambitions. Il vous est en suite proposé des solutions d’optimisation patrimoniale taillées sur mesure.
Celles-ci peuvent toucher différents domaines comme l’optimisation fiscale, la rentabilité, la transmission de patrimoine ou encore la protection de vos biens. Elles peuvent inclure divers types d’actifs (immobilier, valeurs mobilières, épargne, assurances) et nécessiter des montages juridiques adaptés (création de société civile, changement de régime matrimonial, démembrement de propriété).
Les stratégies mises en place par le cabinet prennent en considération votre situation dans sa globalité, visant l’équilibre et la sécurité juridique de votre patrimoine, tout en respectant vos objectifs et valeurs personnelles.
Les solutions d’optimisation proposées par nos collaborateurs
Investissement immobilier : quelles opportunités ?
L’investissement immobilier constitue un pilier majeur de l’optimisation de votre patrimoine, offrant la possibilité de bâtir un capital durable, de percevoir des revenus supplémentaires, de profiter d’avantages fiscaux et de préparer votre retraite. Le cabinet vous accompagne dans vos projets immobiliers.
Que vos ambitions portent sur l’acquisition d’une résidence principale, l’investissement locatif, la rénovation, la vente ou la transmission d’un bien, nous analysons le marché immobilier en tenant compte de votre localisation, budget, profil de risque et objectifs, pour vous guider vers les options les plus convenables.
Nous facilitons également le financement de votre projet, en négociant des conditions de prêt favorables, vous aidant à tirer profit des aides disponibles, et en affinant votre apport personnel aussi bien que votre capacité d’emprunt.
Dans la gestion de votre patrimoine immobilier, nous proposons des stratégies pour diminuer vos coûts, accroître vos revenus, sécuriser vos loyers, revaloriser vos biens, diversifier vos investissements et tirer le meilleur parti de votre situation fiscale. Le cabinet vous éclaire sur les options fiscales disponibles tels que le statut de loueur meublé professionnel, le déficit foncier ou la loi Pinel, et vous oriente vers le régime le plus avantageux selon votre cas.
Épargne et placements financiers : trouver les meilleurs taux
Les placements financiers et l’épargne jouent un rôle crucial dans l’optimisation de votre patrimoine, en vous permettant de mettre de côté des liquidités, de valoriser votre capital, de diversifier vos sources de revenus, de saisir les opportunités du marché et de préparer l’avenir.
Le cabinet vous assiste pour épargner et investir de manière optimale, en prenant en compte votre situation personnelle, vos besoins, vos objectifs et votre tolérance au risque. Nous vous orientons vers les produits d’épargne et les investissements les plus adaptés à votre profil, que ce soit pour le rendement, la sécurité, la disponibilité, la fiscalité ou la durée.
Nous vous conseillons sur la diversification de votre portefeuille, en vous guidant sur la répartition de vos actifs à travers différentes catégories, secteurs, régions, et devises.
Nous vous accompagnons également dans la gestion de votre épargne et de vos placements, en proposant des moyens d’optimiser vos gains, de réduire vos coûts, de limiter vos risques, d’ajuster votre stratégie et d’améliorer votre situation fiscale. Nous vous informons des tendances du marché, des opportunités, des risques à éviter et des ajustements nécessaires, vous aidant à prendre les décisions appropriées pour concrétiser vos projets.
Protection du patrimoine : assurance et prévoyance
La protection de votre patrimoine est un élément crucial mais souvent sous-estimé de l’optimisation patrimoniale. Indispensable pour préserver vos biens et vos proches en cas de divers sinistres, le cabinet vous propose des solutions d’assurance et de prévoyance adaptées à votre situation.
Nous vous guidons vers les solutions d’assurance et de prévoyance les mieux adaptées à votre cas, que cela concerne les garanties, les cotisations, les franchises, ou autres aspects contractuels.
Optimisation fiscale : réduire efficacement ses impôts
La défiscalisation est un volet capital pour alléger la charge fiscale sur vos revenus, vos plus-values, et la transmission de votre patrimoine. Le cabinet propose des stratégies conformes à la réglementation en vigueur pour maximiser votre situation fiscale.
Nous vous conseillons sur les dispositifs d’optimisation fiscale les plus pertinents à votre situation, en vous dirigeant vers les options les plus bénéfiques.
De plus, elle vous assiste dans la gestion de votre fiscalité, en vous aidant à optimiser vos déclarations, réduire les risques de contrôle, contester d’éventuels redressements, et en vous informant des évolutions fiscales pertinentes, toujours dans le but de respecter vos obligations tout en profitant pleinement de vos droits.
Conclusion
Optimiser votre patrimoine ne se fait pas du jour au lendemain. Cela exige une attention particulière portée sur de nombreux détails : votre situation financière, vos ambitions, le contexte fiscal, ainsi que votre couverture en cas d’imprévus.
Il est tout aussi essentiel de rester au fait des tendances du marché, des avantages fiscaux et des stratégies juridiques pertinentes. Pour naviguer au mieux dans cet univers complexe, le recours à un expert en conseil patrimonial est important. Celui-ci vous offrira un accompagnement sur mesure, adapté à vos besoins spécifiques.
Notre cabinet se propose de vous accompagner dans la durée, autour d’un partenariat centré sur la confiance, la proximité et la transparence.
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